Glosario

Definiciones de terminos clave utilizados en SettleWise.

Terminos

Reporte de Antiguedad

Un reporte que agrupa las facturas pendientes por cuanto tiempo llevan vencidas (ej., 0-30 dias, 31-60 dias, 61-90 dias, 90+ dias). Se usa para identificar prioridades de cobranza.

Transferencia de Saldo

Mover el saldo restante de una factura de un cliente a otro. El sistema cierra la factura origen con una nota de credito de cancelacion y crea una nueva factura para el cliente destino.

Mover credito disponible existente de un perfil de cliente a otro. El credito origen se consume FIFO, se crea un nuevo credito disponible en el destino y la operacion queda solo dentro de SettleWise en v1.

Venta al Contado

Una transaccion donde se crea y paga una factura en un solo paso. Se usa para clientes sin cita previa o pagos inmediatos.

Saldo de Credito

El credito total disponible que tiene un cliente. Se muestra en el perfil del cliente y esta disponible para su aplicacion en nuevas facturas.

Nota de Credito

Un documento que registra valor adeudado a un cliente. Se crea al emitir reembolsos, rollovers, cancelaciones o al cerrar una transferencia de saldo. No es lo mismo que credito transferido entre clientes.

Cliente

Una persona o negocio al que facturas. Los perfiles de clientes almacenan informacion de contacto, historial de pagos, saldos de credito y notas.

Deposito

Un pago inicial, tipicamente la primera fase de un pago en dos fases. Asegura una reserva o reservacion.

Fecha de Vencimiento

La fecha en la que se espera el pago. Las facturas se vuelven morosas cuando no se pagan despues de esta fecha.

Factura

Una cuenta enviada a un cliente por servicios, depositos u otros cargos. Rastrea el estado del pago desde la creacion hasta el pago completo.

Sobrepago

Un pago que excede el saldo de la factura. El monto excedente se convierte automaticamente en credito del cliente.

Mora

Un estado de factura que indica que el pago no se recibio para la fecha de vencimiento. Activa recordatorios de mora cuando estan habilitados.

Pago Parcial

Un pago que cubre solo una parte del saldo de la factura. El estado de la factura cambia a "Parcial" y el saldo restante se actualiza automaticamente.

Pago

Un registro de dinero recibido de un cliente. Los pagos se asignan a una o mas facturas.

Asignacion de Pago

Emparejar pagos con facturas especificas. Un pago puede asignarse a multiples facturas, y una factura puede recibir multiples pagos.

Validacion de Pago

El proceso de revisar y confirmar que un pago coincide con la factura correcta. Los pagos pueden ser validados, rechazados o dejados sin emparejar para investigacion.

Fase

Una etapa de un pago en dos fases. La Fase 1 es tipicamente el deposito; la Fase 2 es el pago final.

Sincronizacion con QuickBooks

Sincronizacion automatica de datos entre SettleWise y QuickBooks Online. Sincroniza clientes, facturas, pagos y notas de credito en tiempo real.

Conciliacion

El proceso de emparejar pagos con facturas y verificar que todos los registros financieros sean precisos y consistentes.

Reembolso

Devolucion de pago a un cliente, tipicamente por cancelaciones. El dinero se devuelve y no se crea ningun credito.

Registro

Una cuenta financiera (cuenta bancaria, caja de efectivo o billetera digital) donde se reciben los pagos. Se usa para rastrear donde se deposita el dinero.

Rollover

Convertir un deposito de un cliente en credito para uso futuro en lugar de reembolsar. El estado de la factura cambia a "Rollover" y se crea una nota de credito.

Pago en Dos Fases

Una factura dividida en dos etapas de pago: un deposito (Fase 1) y un pago final (Fase 2). Cada fase tiene su propia fecha de vencimiento y seguimiento de pago.

Condonacion

Cerrar un saldo impago sin pago ni credito. Se usa cuando un monto se considera incobrable.

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Preguntas Frecuentes - Preguntas frecuentes